Esquema ponzi forex

Detectando uma fraude de Forex.

O mercado cambial à vista negocia US $ 1,65 trilhão por dia, de acordo com a Pesquisa Trienal do Bank of International Settlements. Combine isso com opções de moeda e contratos futuros, e o montante negociado em qualquer dia é mais de US $ 5 trilhões.

Com este volume de dinheiro flutuando em torno de um mercado spot não regulamentado que negocia instantaneamente, sem receita, sem burocracia, os golpes de forex oferecem a tentação de ganhar fortunas em quantidades limitadas de tempo. Enquanto muitos dos golpes antigos populares cessaram, devido a sérios atos de execução pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e à formação da National Futures Association (NFA) auto-regulatória de 1982, alguns golpes antigos ainda permanecem, e novos continue aparecendo.

De volta no dia: O golpe de ponto-propagação.

O antigo esquema de forex era baseado na manipulação por computador dos spreads bid / ask. O ponto dividido entre a oferta e a oferta reflete basicamente a comissão de uma transação de ida e volta processada por meio de um corretor. Esses spreads normalmente diferem entre pares de moedas. O golpe ocorre quando esses spreads pontuais diferem amplamente entre os corretores. Os corretores geralmente não oferecem o spread normal de dois a três pontos no EUR / USD, por exemplo, mas spreads de sete pips ou mais. (Um pip é o menor movimento de preço que uma determinada taxa de câmbio faz com base na convenção de mercado. Como a maioria dos principais pares de moedas é precificada com quatro casas decimais, a menor alteração é a do último ponto decimal.) Fator quatro ou mais pips em cada O comércio de US $ 1 milhão e quaisquer ganhos potenciais resultantes de um bom investimento são corroídos por comissões.

Essa fraude se acalmou nos últimos 10 anos, mas tenha cuidado com quaisquer corretores de varejo offshore que não sejam regulamentados pela CFTC, pela NFA ou por sua nação de origem. Essas tendências ainda existem, e é muito fácil para as empresas fazerem as malas e desaparecerem com o dinheiro quando confrontadas com ações. Muitos viram uma cela para essas manipulações de computador. Mas a maioria dos infratores tem sido, historicamente, empresas sediadas nos Estados Unidos, e não empresas offshore.

O golpe do vendedor de sinal.

Um golpe popular moderno é o vendedor de sinal. Os vendedores de sinal são empresas de varejo, gestores de ativos, empresas de contas gerenciadas ou operadores individuais que oferecem um sistema - por uma taxa diária, semanal ou mensal - que afirma identificar tempos favoráveis ​​para comprar ou vender um par de moedas, com base em recomendações profissionais. faça alguém rico. Eles tout sua longa experiência e habilidades de negociação, além de depoimentos de pessoas que atestam o quão grande comerciante e amigo a pessoa é e a vasta riqueza que essa pessoa ganhou para eles.

Tudo o que o comerciante desavisado tem que fazer é entregar X quantia de dólares pelo privilégio de recomendações comerciais. Muitos desses golpistas simplesmente cobram dinheiro de um certo número de operadores e desaparecem. Alguns recomendarão um bom comércio de vez em quando, para permitir que o dinheiro do sinal se perpetue. Este novo golpe está lentamente se tornando um problema mais amplo. Embora existam vendedores de sinal que sejam honestos e desempenhem as funções comerciais como pretendido, vale a pena ser cético.

'Robot' Scamming no mercado de hoje.

Um golpe persistente, antigo e novo, se apresenta em alguns tipos de sistemas de negociação desenvolvidos por forex. Esses golpistas promovem a capacidade do sistema de gerar negociações automáticas que, mesmo enquanto você dorme, geram uma grande riqueza. Hoje, a nova terminologia é "robô", devido à capacidade de trabalhar automaticamente. De qualquer forma, muitos desses sistemas não foram submetidos à revisão formal e testados por uma fonte independente.

Os fatores de exame devem incluir o teste dos parâmetros e códigos de otimização de um sistema comercial. Se os parâmetros e códigos de otimização forem inválidos, o sistema gerará sinais aleatórios de compra e venda. Isso fará com que os comerciantes desavisados ​​não façam mais do que jogar. Embora os sistemas testados existam no mercado, os potenciais traders de forex devem pesquisar qualquer sistema que estejam pensando em incorporar em sua estratégia de negociação.

Outros fatores a considerar.

Tradicionalmente, muitos sistemas de negociação têm sido bastante caros. Apenas alguns anos atrás, US $ 5.000 não eram muito para pagar por um sistema. Isso pode ser visto como um golpe em si mesmo. Nenhum comerciante deve pagar mais do que algumas centenas de dólares por um sistema adequado hoje. Tenha especial cuidado com os vendedores de sistemas que oferecem programas a preços exorbitantes justificados por uma garantia de resultados fenomenais. Procure um dos muitos vendedores legítimos que são decentes e cujos sistemas foram devidamente testados para potencialmente gerar renda substancial.

Outro problema persistente é a mistura de fundos. Sem um registro de contas segregadas, os indivíduos não conseguem acompanhar o desempenho exato de seus investimentos. Isso torna mais fácil para as empresas de varejo usar o dinheiro de um investidor para pagar salários exorbitantes; comprar casas, carros e aviões; ou simplesmente desaparecer com os fundos. A Seção 4D da Lei de Modernização de Futuros de Commodities de 2000 abordou a questão da segregação de fundos; o que ocorre em outras nações é uma questão separada.

Sinais de aviso.

Outros golpes e sinais de alerta existem quando os corretores não permitem a retirada de dinheiro de contas de investidores, ou quando existem problemas dentro da estação de negociação. Você pode entrar ou sair de uma negociação durante um anúncio econômico que não esteja de acordo com as expectativas? Se você não conseguir sacar dinheiro, os sinais de aviso devem piscar. Se a estação de negociação não operar com as suas expectativas de liquidez, os sinais de aviso devem piscar novamente. Um fator importante a considerar sempre ao escolher um corretor ou um sistema de negociação para satisfazer seus objetivos pessoais é ser cético quanto a promessas ou material promocional que garanta um alto nível de desempenho.

Dos 193 casos arquivados com a NFA em 2008 por regras e violações da lei, 166 foram resolvidos dentro de nove meses, mas apenas 23% dos demandantes receberam fundos perdidos. Portanto, como acontece com muitos esquemas Ponzi, mesmo quando aqueles que deliberadamente se envolvem em fraudes forex são levados à justiça, não há garantias de que os investidores serão reembolsados.

The Bottom Line.

Realize a devida diligência sobre o corretor de forex que você está pensando em acessar o Centro de informações de status de afiliação em segundo plano (BASIC), criado pela NFA. Muitas mudanças expulsaram os bandidos e as velhas fraudes e legitimaram o sistema para as muitas boas empresas. No entanto, sempre desconfie de novas fraudes forex; a tentação e o fascínio de enormes lucros sempre trarão tipos novos e mais sofisticados para esse mercado.

Esquemas de Ponzi podem dominar as notícias, mas a fraude no mar é perniciosa!

Fraude de investimento tem sido mais visível do que nunca durante esses períodos de recessão. Como a maioria das forças da lei lhe dirá, quando a maré se apaga, as rochas na costa tornam-se altamente visíveis. Os investidores, motivados pelo medo e pelas necessidades súbitas de caixa, fazem pedidos de retirada em massa e os gerentes de fundos do esquema Ponzi são repentinamente expostos pelo que são. Manchetes de notícias financeiras mostraram prisões e processos por panfletos como Bernie Madoff (leia sobre esse fantástico esquema fraudulento de US $ 12 a 20 bilhões) e Kenneth Starr, mas uma análise superficial da Internet revela um grande número de criminosos insignificantes a lei, chorando no tribunal e querendo saber para onde foi todo o dinheiro.

Esquemas de fraude no mar.

Mas o que acontece com o & ldquo; pedras & rdquo; que estão mais longe do mar? Os esquemas de fraude offshore continuam a proliferar em um ritmo recorde, e eliminá-los é especialmente difícil, já que os criminosos estão longe em outra jurisdição legal onde a aplicação da lei é esparsa, corrupta ou muito ocupada lidando com outras formas de crime. Você não poderia pedir por um cenário mais apavorante do que tentar pressionar seus direitos legais no exterior em outro país. Os mercados globais, mesmo em países desenvolvidos, não estão preparados para apoiar esse tipo de processo, e apenas questões jurisdicionais impedem que você obtenha qualquer recurso.

E assim a batida continua. Os criminosos offshore são perniciosos em sua abordagem à fraude e aparentemente ostensivos no uso da Internet para permitir seu comércio. Obter esquemas ricos são abundantes. Ofertas tentadoras são ardis bem disfarçadas. Fraud-bots tomam controle do seu PC e não o deixam passar até receber uma taxa para obter o número PIN mágico para desbloquear o seu laptop. O fato é que um & ldquo; & rdquo; pode ser registrado em qualquer país. Isso não significa que eles estão em terra ou em algum lugar deste país.

Consciência é a chave para você.

Se os policiais não conseguem ou não tentam calar esses caras, o que uma pessoa deve fazer? Consciência é a chave. Seja cético e alerta, e especialmente cauteloso com quaisquer ofertas não solicitadas. Se você fizer essas solicitações pelo Google, geralmente há um rastro de consumidores ou agências irritados tentando alertar a todos para ficarem atentos. Leia mais sobre os sinais a serem observados.

Exemplos de esquemas descobertos.

Você é sempre sua primeira e última linha de defesa quando se trata de impedir fraudes de investimento. Pare com isso antes que ele tenha a chance de começar. O scam artist está sempre focado no & ldquo; vender & rdquo ;, seu único obstáculo para entrar no seu talão de cheques ou carteira. De uma perspectiva offshore, aqui está uma série de sucessos recentes em descobrir os projetos inteligentes desses bandidos no exterior:

Manchete: US scam 'trusts' investigado pelo FSC & ndash; Reguladores financeiros na Ilha de Man descobriram uma alegada fraude por parte de grandes tradutores dos EUA. Trabalhando com a SEC, as autoridades revelaram um golpe de 350 milhões de insiders-trading por bilionários texanos. A SEC acusou os magnatas Charles e Sam Wyly de usar uma série de trustes falsos na Ilha de Man e nas Ilhas Cayman para ocultar transações de ações em quatro empresas públicas das quais eram diretores.

Manchete: Novas regras dizimam os balcões forex da Suíça - Várias plataformas de negociação de divisas com sede na Suíça fecharam suas portas desde que as novas e duras regras introduzidas em 2009 obrigaram-nas a obter uma licença bancária e procuraram colocá-las sob escrutínio regulatório.

Manchete: Nigéria lavou US $ 2 milhões de fraudes de taxa antecipada através do FCIB, diz EUA - Um fraudador de taxa antecipada da Nigéria usou a identidade roubada de uma freira católica romana para lavar fundos através do extinto First Curacao International Bank nas Antilhas Holandesas, alegada.

O único argumento de vendas nas Bahamas envolveu US $ 25 milhões para fraudadores, afirma a SEC - Um único discurso de vendas na frente de 1.000 investidores participando de um seminário em um resort nas Bahamas gerou US $ 25 milhões de investimento para um esquema que prometia retornos anuais de até 36 %, de acordo com uma queixa da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA em Seattle. No total, US $ 300 milhões foram arrecadados de aproximadamente 3.000 investidores de 1999 a 2008, afirmou-se.

Manchete: México investiga Forex. mx - O México solicitou provas do JPMorgan Chase Bank, da Capital Market Services LLC e da IFX Markets Inc. nos Estados Unidos como parte de uma investigação criminal sobre um suposto intermediário financeiro não licenciado conhecido como Forex. mx.

Headline: IRS Retools para Bigger International - A cobrança e a aplicação de impostos são mais globais agora, e o Internal Revenue Service está reorganizando para refletir isso. Em um movimento anunciado como afetando principalmente os contribuintes corporativos, mas que também vai afetar indivíduos que possuem ou investem em empresas, a agência reorganizou uma divisão de uma década que já lidou com questões tributárias internacionais. Mais de 1.500 agentes se concentrarão em esquemas de evasão fiscal no exterior.

A partir desse subconjunto de manchetes de notícias, pode-se discernir facilmente os caminhos predominantes que os trapaceiros continuam a percorrer. Seminários de investimento que prometem altos retornos com pouco risco envolvido. Altas reivindicações de lucros feitas por corretores de forex sem escrúpulos. Movendo fundos através de contas offshore para enganar os investidores e as autoridades sobre onde os fundos encontraram uma casa. E nenhuma lista de golpes no exterior poderia ser completa sem pelo menos uma história sobre um nigeriano esperto roubando de sua banca um alvo desavisado. No entanto, usar o ID roubado de uma freira para lavar seus recibos de fraude antecipados parece estar cruzando uma linha em um novo território nunca visto antes.

A última história sugere que talvez a ajuda esteja a caminho. Evidências necessárias para condenar um fraudador podem ser difíceis de montar quando ultrapassam o litoral dos EUA, mas a evasão fiscal sempre oferece uma maneira de processar qualquer criminoso que não declare seus ganhos ilícitos como renda tributável. Al Capone foi o primeiro a descobrir essa tática legal, e muitos seguiram seus passos até uma cela escura atrás das grades.

Faça negócios com parceiros onshore.

O FBI disse em muitas ocasiões que a fraude de investimento ultrapassa US $ 40 bilhões anualmente. Muito do que pode ser interpretado como fraude no exterior pode escapar do esforço de qualquer um para contá-la, mas a fonte ou "marca" geralmente tende a ser americanos desavisados ​​que facilmente cedem sua confiança, particularmente no ciberespaço. Não deixe sua ganância exceder sua cautela. Esteja ciente, seja cético e faça negócios somente com parceiros onshore. Você vai dormir melhor à noite se você fizer.

Esquemas Forex Ponzi ainda estão prosperando na América! Você é uma vítima?

US $ 50 bilhões! Sim, isso é um grande número no livro de qualquer pessoa, mas também é uma estimativa conservadora das perdas de investimento perpetradas sobre o público americano nos últimos seis anos, a partir de apenas esquemas de Ponzi. Sim, há uma abundância de ações, imóveis e commodities, mas uma grande parte da dor também pode ser atribuída a empregos inteligentes que estão lentamente passando pelo sistema de justiça criminal no momento. Assim que os detalhes chegam à imprensa, um novo grupo de trapaceiros bate nas ruas, usando o mesmo manual que funcionava antes para os outros.

A ganância e o desejo de enriquecer rapidamente levam muitos americanos a comprar logo no início da campanha de marketing que altos retornos são garantidos e uma coisa certa. O problema também é global por natureza, de tal forma que a quantidade total real de perdas poderia ser múltiplos do valor de US $ 50 bilhões. Há também um outro aspecto que torna os esquemas Ponzi forex tão atraentes & ndash; O câmbio é complexo, tem um problema sobre ele e é difícil de entender, de tal forma que marcas potenciais se sentem fortalecidas quando são enganadas pelos chamados "especialistas". no campo. Crimes em fraudes forex em 2014 podem ter tido valores menores de perda, mas os criminosos modernos estão aprendendo a voar para baixo do radar, por assim dizer.

Nós escolhemos abaixo três casos de alto perfil que entraram no sistema judicial em 2014. Cada um seguiu assustadoramente as diretrizes estabelecidas pelo fiasco de Trevor Cook que abalou o mundo forex em 2009, quando quase US $ 200 milhões em perdas vieram à tona. Seu roubo de cinco anos foi descoberto depois que a Grande Recessão forçou seus investidores a gritar por retiradas imediatas. As solicitações foram ignoradas. As queixas foram arquivadas e, em seguida, as prisões começaram. Os réus foram condenados, embora alguns ainda sejam atraentes, mas as reparações dos investidores permanecem em dúvida.

Em cada exemplo, você precisa observar a rapidez com que a confiança e o respeito são estabelecidos, seja pela reputação na comunidade ou por vídeos ou apresentações interessantes. Tal como acontece com qualquer trabalho con, o & ldquo; gancho & rdquo; deve ser definido primeiro, antes que a & ldquo; marca & rdquo; pode ser enrolado e depois espancado. É também digno de nota as palavras comoventes de um repórter que escreveu: "Além de ser uma terra de oportunidades, a América é também uma terra oprimida pelos esquemas Ponzi." Se alguma vez houve um tempo para validar que seu gestor de fundos era legítimo, agora pode ser, porque o apelo dos esquemas Ponzi não parece estar diminuindo aqui ou ao redor do mundo.

O manual do Trevor Cook para esquemas de Ponzi forex bem sucedidos.

O melhor "How To & rdquo; o prêmio de livro para fraudes de câmbio é geralmente dado a Trevor Cook, um autoproclamado magnata do investimento que agora está atrás das grades, cumprindo uma sentença de 25 anos. Ele e seus associados roubaram US $ 194 milhões de mais de mil investidores. Para alcançar tal sucesso, cada um dos três ajudantes de Cook era especialista em suas funções individuais de captação de recursos. Um deles era um levantador de fundos de investimento experiente, outro, um ex-lutador profissional com apelo de público, e um terceiro, um apresentador de rádio que transmitia especificamente para o público religioso idoso pregando o grande serviço de investimento da Cook.

A arrecadação de fundos começou em 2005. Cook e seu bando de vendedores ambulantes declararam que suas estratégias de câmbio não rondariam nada menos que 1% ao mês. Seu plano era tão seguro que não havia risco de perda do principal, e as solicitações de retirada seriam prontamente tratadas em todos os momentos. Muitos investidores enganados economizaram suas vidas em contas supostamente segregadas, mas os fundos foram misturados e distribuídos a uma série de empresas-fantasmas. US $ 194 milhões foram para os cofres da Oxford Global Advisors ao longo do tempo, muitos dos quais foram desviados para uso pessoal.

Para ganhar & quot; físico & rdquo; Confiança, os vigaristas compraram a famosa Van Dusen House, uma mansão em um elegante bairro de Minneapolis, Minnesota, por US $ 2,6 milhões e logo a equiparam para parecer um centro comercial de última geração com uma infinidade de telas planas e PCs. e equipe frenética no atendimento. O grupo realmente perdeu US $ 68 milhões no mercado forex. A maioria dos trapaceiros modernos elimina essa atividade. Outros US $ 52 milhões foram devolvidos aos investidores como retornos falsos para solidificar o con e atrair mais dinheiro. Pelo menos US $ 30 milhões foram para os vigaristas para uso pessoal, festas e outros empreendimentos de investimento. O paradeiro dos fundos remanescentes ainda precisa ser determinado.

Exemplo # 1: janeiro de 2014 & ndash; Fraude de Afinidade de Pastor.

Louis Alonso Serna, um pregador de 61 anos do Centro Cristão de Palavra Viva de Sião em Los Angeles, foi preso por supostamente fraudar 70 de sua congregação latina de US $ 4 milhões. Ele alegou estar operando ao lado de um programa forex escandalosamente lucrativo que gerou retornos mensais de 20%. O pastor prometeu gratuitamente milagres por meio de um vídeo, intitulado "Evangelho da Prosperidade". Autoridades tiveram dificuldade em acreditar que o pregador preparou materiais sofisticados para seu esquema Ponzi. Muitos indivíduos foram persuadidos a contrair empréstimos em suas casas e agora enfrentam a execução hipotecária. A lição é simples: Cuidado com retornos ridículos que são apresentados a você por alguém de confiança em sua comunidade.

Exemplo # 2: fevereiro de 2014 & ndash; Fraude de Afinidade do Ex-Delegado do Xerife.

David N. Hawkins, 44, ex-adjunto do departamento do xerife de El Paso County, Colorado, foi condenado a cumprir 30 meses de prisão por seu esquema Ponzi. Desde que ele veio da lei, ele foi esperto o suficiente para manter suas táticas de angariação de fundos em uma escala modesta para evitar a detecção precoce. Ele, no entanto, conseguiu convencer amigos e colegas de trabalho a entregar US $ 1,2 milhão para participar de sua operação de câmbio que, segundo ele, estava obtendo retornos de 20% todos os meses. Hawkins logo ficou com medo, já que seus retornos reais foram para o sul. Ele procedeu ao reembolso da maioria de seus investidores em até US $ 1 milhão, a principal razão pela qual o juiz deu a ele uma sentença tão branda. Mais uma vez, em quem você pode confiar? Se não for a aplicação da lei, então quem?

Exemplo # 3: abril de 2014 & ndash; Ex-piloto naval condenado por fraude Ponzi.

Se um homem do pano ou da lei não pode ser confiável, então que tal um ex-militar? Mais uma vez, o ângulo de afinidade foi usado para ganhar confiança na extremidade dianteira do processo de escoamento. Timothy Coughlin, 63, está atualmente sendo julgado por supostamente roubar US $ 12,8 milhões de mais de 5.000 indivíduos, um terço dos quais vivem fora das fronteiras dos EUA. Ele alegou ter sido um ex-aviador naval com experiência em combate para ganhar confiança, mas as autoridades não encontraram nenhum registro de seu serviço. Cuidado com ex-militares que trazem presentes.

Observações Finais.

Esquemas Ponzi estão vivos e bem na América, especialmente no campo de câmbio, e esses exemplos são, talvez, apenas alguns dos que não foram detectados. Você pode ter certeza de que há muito mais operando, talvez, mesmo em sua própria comunidade. As quantias que testemunhamos nesses três exemplos podem parecer modestas quando comparadas à obra de Trevor Cook, mas esse perfil de menor valor pode estar ocultando um fenômeno muito mais amplo.

Quando se trata de esquemas Ponzi, o recorde de todos os tempos ainda vai para Bernie Madoff, que na verdade fugiu com estimados US $ 65 bilhões, a maior fraude Ponzi da história. As autoridades estarão escolhendo os escombros por décadas antes que qualquer reparação seja feita. Depois de multas e custas judiciais, os investidores raramente chegam a 20 centavos de dólar, mas a esperança se torna eterna. A parte triste para os investidores, no entanto, é quando eles recebem uma notificação do juiz de falências de que muitos dos pagamentos de juros e principal do tipo ponzi devem ser devolvidos ao tribunal, um processo chamado de "clawbacks". Ironicamente, você instantaneamente se torna um réu em um caso em que você foi vitimizado.

Você está envolvido com um gestor de fundos atualmente? Você tem certeza de que tudo está aumentando? Como você foi inicialmente abordado? Foi através de um membro da sua família, um amigo de confiança, colega de trabalho ou outro intermediário na comunidade em que você confia? Você foi prometido retornos ultrajantes, sem risco para o diretor? Lembre-se sempre de ser cético e de que você é sua primeira e última linha de defesa contra fraudes!

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Notícias da Justiça.

ATLANTA - Stafford S. Maxwell, ex-proprietário e CEO da Millennium Capital Exchange, Inc., foi condenado a três anos e nove meses de prisão por orquestrar um esquema multimilionário de Ponzi no mercado cambial.

"Com falsas promessas de sucesso comercial, Maxwell defraudou investidores de todo o país de mais de US $ 2 milhões", disse o procurador norte-americano John Horn. "Para aqueles tentados pelos esquemas de investimento que parecem bons demais para ser verdade - sejam cautelosos - porque promessas de altas taxas de retorno são, muitas vezes, sinais de alerta para fraudes."

“O FBI continua a ver esses casos de fraude baseados em investimentos que oferecem aos investidores altas taxas de retorno com risco mínimo ou nenhum risco. Enquanto muitos dos investidores da vítima ainda estão tentando se recuperar financeiramente, espera-se que encontrem algum consolo na sentença de hoje de Maxwell à prisão federal ”, disse J. Britt Johnson, agente especial encarregado do FBI Atlanta Field Office.

De acordo com o procurador dos EUA, as acusações e outras informações apresentadas no tribunal: Em março de 2007, Maxwell incorporou e detinha a Millennium Capital Exchange, Inc. ("Millennium"), que pretendia ser uma corretora do mercado de câmbio. O mercado de câmbio (ou forex market) é o mercado global no qual os participantes compram, vendem, trocam e especulam sobre moedas. O mercado de forex consiste em bancos, empresas comerciais, bancos centrais, empresas de gestão de investimentos, fundos de hedge, corretores de forex de varejo e investidores individuais. Forex trading envolve o comércio de moedas de diferentes países uns contra os outros. Um exemplo de negociação forex é a compra de ienes japoneses enquanto se vende simultaneamente dólares dos Estados Unidos. Negociar nos mercados de câmbio freqüentemente excede US $ 5 trilhões por dia.

De cerca de 2008 a janeiro de 2012, Maxwell solicitou investimentos de indivíduos em todo o país com promessas de altas taxas fixas de retorno a serem geradas a partir do sucesso do comércio de moedas estrangeiras. Em particular, para obter dinheiro dos investidores, Maxwell declarou falsamente que: (a) ele possuía excelentes habilidades de negociação forex; (b) ele tinha uma longa história de sucesso na negociação forex; (c) os investidores ganhariam uma taxa de retorno anualizada sobre seus investimentos de aproximadamente 48% para 72%; (d) ele usou “stops” e “floors” em operações cambiais para assegurar que os ganhos seriam grandes, mas que as perdas seriam pequenas; (e) os investidores perceberam ganhos significativos com base em suas negociações; e (f) ele possuía fundos de reserva que lhe permitiram cobrir quaisquer perdas comerciais.

Na verdade e na verdade, Maxwell: (a) teve pouco sucesso na execução de operações forex; (b) perdeu quase todo o dinheiro que ele trocou nos mercados cambiais; (c) não conseguiu pagar aos investidores os dividendos prometidos do investimento; e (d) não possuía nenhum fundo de reserva para cobrir perdas com operações cambiais.

De acordo com o modelo de negócios do Millennium, Maxwell deveria usar os fundos investidos para fazer operações forex através de contas em uma empresa financeira em Genebra, na Suíça. Com base em suas falsas representações, os investidores conectaram Maxwell a mais de US $ 2 milhões, esperando que os fundos fossem negociados nas contas suíças. Depois de receber dinheiro de investidores, no entanto, Maxwell desviou aproximadamente metade do dinheiro para outros fins ilegais. Primeiro, em um esforço para perpetuar o esquema e fazer parecer que ele era um comerciante de forex bem-sucedido, Maxwell usou o dinheiro recebido de novos investidores (que deveria ser negociado no mercado forex) para pagar "dividendos" a investidores mais velhos. Segundo, Maxwell usou o dinheiro recebido dos investidores para pagar suas próprias despesas pessoais. No final, Maxwell gastou ou perdeu quase todos os dólares investidos com ele.

Em 17 de março de 2015, Stafford S. Maxwell, 46, de Mableton, Geórgia, foi indiciado por 10 acusações de conspiração e fraude material. Maxwell se declarou culpado de todas as acusações em 29 de junho de 2015. Maxwell foi condenado a três anos, nove meses de prisão e foi condenado a pagar aproximadamente US $ 1.434.628 em restituição a suas vítimas.

Este caso foi investigado pelo Federal Bureau of Investigation.

Notícias da Justiça.

Preet Bharara, Procurador dos Estados Unidos para o Distrito Sul de Nova York, e Diego Rodriguez, Diretor Assistente do Escritório de Nova York do FBI, anunciaram hoje que a FADI EWIESS, A / k / a "Fadi Awise", foi preso no sábado pela manhã acusado de fraude por parte de sua participação em um esquema para defraudar investidores por meio da operação de uma suposta companhia de câmbio ("forex"). A EWIESS foi encarregada de arrecadar mais de US $ 5,8 milhões ao representar aos investidores que sua empresa trocaria moedas estrangeiras em seu nome, que ele geraria altas taxas de retorno ao fazê-lo e que o capital de seus investidores seria garantido por instituições financeiras terceirizadas. . Em vez de se envolver em transações forex com o dinheiro de seus investidores, no entanto, a EWIESS gastava largamente o dinheiro em despesas pessoais como jogar ou distribuir para outros investidores. EWIESS foi preso no sábado pela manhã em Fort Lauderdale, Flórida.

O procurador norte-americano Preet Bharara disse: “Como alegado, Fadi Ewiess mentiu a investidores em potencial sobre a experiência de sua empresa nos mercados de câmbio e os enviou 'garantias' forjadas de bancos de Nova York para persuadi-los a investir com ele. Através de seu esquema de fraude, Ewiess supostamente levantou mais de US $ 5,8 milhões de vítimas em todo o mundo, gastando muito desse dinheiro em seu próprio jogo e despesas pessoais. ”

O diretor-adjunto do FBI, Diego Rodriguez, disse: “Como alegado, Ewiess administrou um esquema ponzi de milhões de dólares sob o disfarce de uma empresa de comércio exterior. Em vez de usar o dinheiro dos investidores para as bolsas estrangeiras, Ewiess viajou e jogou o dinheiro fora ou pagou aos investidores para continuar investindo em seu esquema. Certificar-se de que os nossos mercados são justos para todos os investidores e fazer acusações contra aqueles que lucram continua a ser uma prioridade para o FBI. ”

De acordo com a queixa revelada hoje no tribunal federal de Manhattan [1]:

De 2015 a 2016, a EWIESS operou uma empresa (a “Companhia”) que pretendia hospedar uma plataforma de negociação de moeda estrangeira on-line. Os investidores podem negociar suas próprias moedas ou fazer com que a Companhia negocie em seu nome. A EWIESS representava que a Companhia possuía experiência em negociação forex e podia obter retornos extraordinários, e que fundos de investidores sendo negociados pela Companhia seriam totalmente garantidos contra perdas por um determinado banco dos Estados Unidos - assumindo que o investidor fornecesse uma quantidade suficientemente alta de dinheiro. Para substanciar essa suposta garantia, além disso, a EWIESS distribuiu documentos forjados que pareciam ter sido (mas na realidade não foram) emitidos pelo banco relevante. EWIESS também empregou outros indivíduos em seu esquema, prometendo grandes comissões, bem como prêmios como relógios e telefones celulares, a indivíduos que arrecadavam dinheiro para o esquema.

EWIESS e outros levantaram mais de US $ 5,8 milhões durante o curso do esquema, com grande parte desse dinheiro vindo de investidores na Arábia Saudita e outros países. Em vez de usar os recursos do investidor para negociar moedas, como ele e a empresa haviam prometido, EWIESS gastou milhões de dinheiro de seus investidores em despesas pessoais como viagens e hotéis, em viagens de jogo e em transferências para os membros de sua família. O dinheiro de outros investidores foi usado para pagar retornos aos investidores para que eles investissem ou enviassem dinheiro adicional para a EWIESS e a Companhia, permitindo assim que o plano continuasse por um período mais longo.

EWIESS, 38, de Israel, é acusado de conspirar para cometer fraude eletrônica e uma acusação de fraude eletrônica. Cada contagem carrega uma sentença máxima de 20 anos de prisão e uma multa máxima de US $ 250.000, ou o dobro do ganho bruto ou perda da ofensa. As sentenças potenciais máximas neste caso são prescritas pelo Congresso e são fornecidas aqui apenas para fins informativos, já que qualquer sentença do réu será determinada pelo juiz.

As acusações foram feitas em conexão com a Força-Tarefa de Repressão às Fraudes Financeiras do Presidente. A força-tarefa foi criada para empreender um esforço agressivo, coordenado e proativo para investigar e processar crimes financeiros. Com mais de 20 agências federais, 94 escritórios de advogados dos EUA e parceiros estaduais e locais, é a mais ampla coalizão de agências policiais, investigadoras e reguladoras já reunidas para combater a fraude. Desde a sua formação, a força-tarefa fez grandes progressos na facilitação de maior investigação e repressão de crimes financeiros; reforçar a coordenação e cooperação entre autoridades federais, estaduais e locais; abordar a discriminação nos mercados financeiros e de empréstimos; e realização de divulgação para o público, vítimas, instituições financeiras e outras organizações. Desde o ano fiscal de 2009, o Departamento de Justiça registrou mais de 18.000 casos de fraudes financeiras contra mais de 25.000 acusados. Para mais informações sobre a força-tarefa, visite o site StopFraud. gov.

Este caso está sendo tratado pela Força-Tarefa de Fraude de Valores e Mercadorias do Escritório. Advogado assistente dos EUA Robert Allen é responsável pela acusação.

As alegações contidas na Reclamação são meras acusações, e o réu é considerado inocente, a menos e até que seja provado a culpa.

[1] Como a frase introdutória significa, a totalidade do texto da Reclamação e a descrição da Reclamação aqui estabelecida constituem apenas alegações, e todos os fatos descritos devem ser tratados como uma alegação.

500 anos de prisão por fraudadores de forex em Dubai; advogado louva condenações em um esquema de ponzi de US $ 200 milhões.

Fraudadores de forex extenuantes recebem 500 anos cada na prisão por um elaborado esquema de Ponzi; O advogado disse que a sentença envia "mensagem muito forte" de que Dubai não está encarando os crimes financeiros com leveza.

Dubai: O tribunal de contravenções de Dubai sentenciou no domingo dois homens indianos a 517 anos de prisão cada por roubar milhares de vítimas em um caso de fraude de vários milhões de dólares.

O Dr. Mohammad Hanafi, juiz presidente da bancada especial, também condenou a esposa de um dos acusados ​​a 517 anos in absentia.

Ela continua foragida.

O acusado - proprietário do Exential Sydney Lemos, sua esposa Valany e Ryan D'Souza - foram condenados nos 515 processos movidos contra eles e conforme o julgamento foram condenados a um ano de prisão cada em 513 casos e dois anos de prisão pelo restante dois casos.

O juiz Hanafi levou o juiz Himafi em até dez minutos para ler a sentença na Sala do Tribunal No. 3, onde muitas vítimas estavam presentes, além do advogado de defesa.

Os promotores acusaram os réus de fraude e fraude e encaminharam o caso para o painel especial em 31 de outubro.

A primeira audiência ocorreu em 25 de dezembro do ano passado e o julgamento foi concluído com a sentença no domingo.

A decisão continua sujeita a apelação.

Uma série de relatórios investigativos da XPRESS, publicação irmã da Gulf News, expôs a fraude em 2016.

O Exential disfarçou um esquema Ponzi como um programa legítimo de negociação em moeda estrangeira, oferecendo até 120% de retorno anual sobre investimentos antes que seu escritório fosse fechado pelo Departamento de Desenvolvimento Econômico (DED) de Dubai em julho de 2016.

Recuperação de fundos.

Enquanto isso, um advogado dos Emirados Árabes Unidos que representa um grupo de vítimas disse que a decisão pode ajudar a recuperar parte do dinheiro de seus clientes.

Atty Barney Almazar, diretor da Gulf Law, está trabalhando com a Embaixada das Filipinas para ajudar as vítimas. Ele é o defensor de vários filipinos que investiram no Exential. Muitas vítimas, incluindo um grupo de 90 pessoas, perderam a aposentadoria e a poupança, enquanto outras tomaram empréstimos para poder investir.

"A decisão do tribunal de mais de 500 anos de prisão envia uma mensagem muito forte ao público de que Dubai não está levando os crimes financeiros de ânimo leve", disse Almazar ao Gulf News.

“Este julgamento pode ser usado para apoiar as reivindicações civis e esforços das vítimas na localização dos ativos da empresa. A decisão será aceitável em jurisdições estrangeiras. Em qualquer ato criminoso, os frutos do crime serão perdidos. Claro, há um processo e isso não é garantia ”, disse Almazar.

Algumas vítimas, que conversaram com a Gulf News, expressaram algum grau de satisfação com a decisão.

“A notícia é esmagadora. Justiça foi cumprida. Ele [o chefe do Exential Sydney Lemos] tem que pagar pelo que ele fez para nós. O fato de ele não poder mais sair de Dubai é bom para nós ”, disse Gerry Sandue, 52 anos, consultor técnico e um dos queixosos contra Lemos.

Sandue investiu US $ 50.000 (Dh183.500) de suas economias e também fez um empréstimo pessoal com sua esposa em novembro de 2015.

“O que queremos agora é recuperar nossos investimentos. Há pessoas que perderam a esperança, mas ainda esperamos recuperar nosso dinheiro ”, acrescentou.

Outro investidor, Yuri Cipriano, engenheiro de segurança, disse: “Este é um bom desenvolvimento para todos nós, mas nossa principal preocupação é recuperar nossos investimentos. Esperamos que o tribunal nos ajude a fornecer orientações formais sobre como fazer isso. Conhecemos pessoas que venceram processos no tribunal contra Lemos, mas não receberam nada até agora. ”

Cipriano investiu US $ 50.000 mais a renda que gerou para um total de US $ 60.000.

“Esse dinheiro foi destinado ao projeto da nossa casa. Eu sempre quis obter meu mestrado, mas não posso agora, minhas mãos estão amarradas ”, disse ele.

Muitas vítimas também trabalharam para a companhia aérea Emirates.

Um funcionário, que investiu US $ 125 mil em cinco contas, disse que os proprietários Exential não apenas roubaram dinheiro, mas também arruinaram a vida de muitos investidores.

“Muitas famílias e amizades foram destruídas. Muitos perderam centenas de milhares de dirhams, alguns milhões. Já se passaram dois anos desde que tudo começou e, apesar de ainda estarmos esperançosos, não há garantias de ninguém de que receberemos nosso dinheiro de volta ", disse o investidor de 30 anos.

O funcionário também entrou com uma ação civil contra Lemos e aguarda a decisão do tribunal.

“Dói dizer que em todas as nossas audiências do ano passado, nem uma vez seus advogados apareceram. Apenas dê o que é devido. Tudo o que queremos é o que nos foi prometido e claramente indicado no contrato. ”

Como a fraude se desenrolou.

■ O Exential Group recebeu dinheiro de investidores que prometiam enormes retornos investindo o dinheiro no mercado de câmbio. No começo, os investidores eram pagos, mas gradualmente os pagamentos pararam. Investigações revelaram que o proprietário da Exential, Sydney Lemos, transferiu o dinheiro para a corretora da Austrália, FC Prime, de propriedade de sua esposa Valany Lemos.

É o nome de um grupo corporativo de três empresas chamado Exential Group que operou a partir da Dubai Media City até que as autoridades selaram seus escritórios em julho de 2016.

Os investidores se queixaram, as operações da empresa foram interrompidas em julho de 2016 e seu principal funcionário foi preso em Dubai - primeiro no final de 2016 e novamente no início de 2017. Recentemente, duas pessoas principais envolvidas no caso, incluindo a principal autoridade, foram condenadas a 517 anos de prisão em Dubai.

• Dh1.1b é o valor do esquema Ponzi disfarçado de programa de negociação cambial.

• 7.000 investidores Ex-sediados nos Emirados Árabes Unidos foram enganados.

• Retorno de 120% prometido aos investidores em um pagamento mínimo de US $ 25.000.