Estratégias de opções para o iraque

Você pode trocar opções em um IRA?

Opção Negociação em Contas de Retirada.

Graças ao aumento da popularidade da negociação de opções e mais pessoas indo a rota auto-dirigida com suas contas de aposentadoria, a questão é inevitável - você pode negociar opções em um IRA?

A resposta curta - e a boa notícia - é sim. Praticamente todos os principais corretores on-line nos Estados Unidos oferecem contas IRA aprovadas por opções.

Mas ainda existem alguns fatores importantes e questões que o investidor individual deve estar ciente.

Que tipo de opções você pode negociar em um IRA?

A primeira questão importante é simplesmente entender quais estratégias específicas de negociação de opções estão disponíveis em uma conta IRA aprovada por opções.

Em geral, a maioria das estratégias de opções básicas, incluindo chamadas cobertas, compra de chamadas longas e opções de compra a longo prazo e, às vezes, o envio de ofertas garantidas em dinheiro estará disponível em praticamente qualquer conta IRA aprovada por opções.

Dependendo das políticas da corretora individual em questão, algumas estratégias de negociação de nível "intermediário", como estratégias de distribuição de débito e crédito, às vezes também estão disponíveis para operadores de opções mais experientes.

Mas não espere ser capaz de negociar estratégias de opções particularmente sofisticadas em sua conta de aposentadoria. Além disso, devido a razões regulatórias, nenhuma negociação que exija o uso de margem é permitida.

E apenas como um aparte, eu realmente recomendo que você entenda completamente como o corretor classifica e trata a venda de opções garantidas em dinheiro. Em um gráfico de risco-recompensa, escrever um put garantido em dinheiro, na maioria das condições, é idêntico a escrever uma chamada coberta, e ainda alguns corretores on-line insistem em tratar puts seguros como se fossem de alguma forma mais arriscados ou difíceis de entender do que uma chamada coberta, que, na minha opinião, é meio idiota.

E isso pode potencialmente bloquear você de usar o que pode ser um negócio muito lucrativo e - dependendo de como você o configurar - de opções de baixo risco.

Diferenças entre contas de margem aprovadas por opções e IRAs aprovadas por opções.

Independentemente de você negociar opções em uma conta de aposentadoria ou em uma conta tributável individual com aprovação de margem regular, há duas diferenças básicas entre essas contas.

O primeiro, como já vimos, é que a margem não é permitida em um IRA.

Isso significa, por exemplo, que se você for aprovado para escrever ou vender pings dentro de um IRA, eles devem ser garantidos em dinheiro (ou seja, sua conta contém o valor total em dinheiro para pagar 100% das ações, caso você seja atribuído).

E a segunda diferença é que muitos corretores on-line - como mencionei acima - limitam o tipo e a complexidade das estratégias de opções disponíveis para os correntistas da IRA.

Algumas das limitações são para cumprir a regulamentação federal, mas outras são baseadas nas próprias políticas do corretor.

É importante pesquisar adequadamente antecipadamente para que você saiba exatamente quais transações estão potencialmente disponíveis para você antes de escolher um corretor - pode ser frustrante, para não mencionar uma perda de tempo, ter todo o trabalho de ter sua conta definida e financiou apenas para perceber após o fato de que você não está autorizado a negociar e investir da maneira que você estava planejando.

A importância dos níveis de negociação.

Independentemente de você negociar opções em uma conta de aposentadoria ou em uma conta que não seja de aposentadoria, só porque um corretor permite determinadas negociações dentro dessa conta não significa necessariamente que você terá acesso a esses tipos de negociações.

A fim de proteger-se de queixas e ações judiciais de operadores de opções inexperientes dizimando suas contas porque eles não entendem muito bem o risco de seus próprios negócios, as corretoras categorizam diferentes estratégias de opções em vários "Níveis de Negociação".

E para torná-lo mais confuso, esses níveis de negociação não são uniformemente definidos. Há uma espécie de semelhança geral em toda a indústria, mas no final do dia, cada corretora classifica e define seus próprios níveis de negociação de opções.

Dependendo do corretor, normalmente haverá de três a cinco categorias de negociação separadas, cada nível exigindo progressivamente mais experiência de negociação e, às vezes, mais capital, patrimônio líquido e / ou renda pessoal para se qualificar para aprovação.

Melhores corretores de opções para contas IRA.

Existem inúmeros fatores a serem considerados ao comprar um corretor on-line para configurar um IRA aprovado por opções.

Entender os níveis de negociação de opções de um corretor e os requisitos de qualificação não deve ser o único item que você considera, mas se a negociação de opções é um componente central de sua estratégia de investimento IRA, definitivamente deve ser uma de suas principais considerações.

Eu realmente recomendo que você gaste algum tempo no telefone conversando com seus representantes de conta. Às vezes, a informação pertinente do site não é fácil de encontrar, às vezes não é útil e, em alguns casos, nem é correta.

Falar com um representante não só lhe dará uma confirmação e esclarecimento muito mais rapidamente, como também lhe dará a oportunidade de verificar o serviço ao cliente do seu corretor em potencial.

E as experiências e competências de atendimento ao cliente podem variar muito de um corretor on-line para o próximo.

US Search Desktop.

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Xnxx vedios.

Trazer de volta o layout antigo com pesquisa de imagens.

sim: a única possibilidade (eu acho) enviar todas as informações para (alienvault.

Desinformação na ordem DVD.

Eu pedi DVD / Blueray "AL. A confidencial" tudo que eu consegui foi Blue ray & amp; um contato # para obter o DVD que não funcionou. Eu encomendo minha semana com Marilyn ____DVD / blue ray & amp; Eu peguei os dois - tolamente, assumi que o mesmo se aplicaria a L. A. ___ETC não. Eu não tenho uma máquina de raio azul ----- Eu não quero uma máquina de raio azul Eu não quero filmes blueray. Como obtenho minha cópia de DVD de L. A. Confidential?

yahoo, pare de bloquear email.

Passados ​​vários meses agora, o Yahoo tem bloqueado um servidor que pára nosso e-mail.

O Yahoo foi contatado pelo dono do servidor e o Yahoo alegou que ele não bloquearia o servidor, mas ainda está sendo bloqueado. CEASE & amp; DESISTIR.

Não consigo usar os idiomas ingleses no e-mail do Yahoo.

Por favor, me dê a sugestão sobre isso.

Motor de busca no Yahoo Finance.

Um conteúdo que está no Yahoo Finance não aparece nos resultados de pesquisa do Yahoo ao pesquisar por título / título da matéria.

Existe uma razão para isso, ou uma maneira de reindexar?

consertar o que está quebrado.

Eu não deveria ter que concordar com coisas que eu não concordo com a fim de dizer o que eu acho - eu não tive nenhum problema resolvido desde que comecei a usar o Yahoo - fui forçado a jogar meu antigo mensageiro, trocar senhas, obter novas messenger, disse para usar o meu número de telefone para alertar as pessoas que era o meu código de segurança, receber mensagens diárias sobre o bloqueio de yahoo tentativas de uso (por mim) para quem sabe por que como ele não faz e agora eu obter a nova política aparecer em cada turno - as empresas costumam pagar muito caro pela demografia que os usuários fornecem para você, sem custo, pois não sabem o que você está fazendo - está lá, mas não está bem escrito - e ninguém pode responder a menos que concordem com a política. Já é ruim o suficiente você empilhar o baralho, mas depois não fornece nenhuma opção de lidar com ele - o velho era bom o suficiente - todas essas mudanças para o pod de maré comendo mofos não corta - vou relutantemente estar ativamente olhando - estou cansado do mudanças em cada turno e mesmo aqueles que não funcionam direito, eu posso apreciar o seu negócio, mas o Ameri O homem de negócios pode vender-nos ao licitante mais alto por muito tempo - desejo-lhe boa sorte com sua nova safra de guppies - tente fazer algo realmente construtivo para aqueles a quem você serve - a cauda está abanando o cachorro novamente - isso é como um replay de Washington d c

Eu não deveria ter que concordar com coisas que eu não concordo com a fim de dizer o que eu acho - eu não tive nenhum problema resolvido desde que comecei a usar o Yahoo - fui forçado a jogar meu antigo mensageiro, trocar senhas, obter novas messenger, disse para usar o meu número de telefone para alertar as pessoas que era o meu código de segurança, receber mensagens diárias sobre o bloqueio de yahoo tentativas de uso (por mim) para quem sabe por que isso acontece e agora eu recebo a nova política em cada turno - as empresas costumam pagar muito pela demografia que os usuários fornecem para você ... mais.

OAP 056: Top 7 dicas ao negociar opções em uma conta IRA.

Com mais de 32k traders de opções em nosso programa agora, posso dizer honestamente que vi tantas contas IRA de 7 dígitos quanto contas de margem de 7 dígitos nos últimos oito anos. Muitos novos operadores acreditam que as opções de negociação em uma conta IRA limitam sua capacidade de ganhar dinheiro e gerar renda. Eles ouvem histórias sobre todos os corretores de "restrições" colocados em novas contas que impedem que você faça negociações de alta probabilidade e saia antes de realmente aprender a trabalhar dentro do sistema.

Mas negociar em uma conta IRA contra uma margem tradicional faz ou quebra os traders bem-sucedidos? Tendo em conta todas as vantagens fiscais favoráveis ​​que uma conta IRA tem, seria imprudente anulá-las ao iniciar ou continuar as suas opções de negociação de carreira. No entanto, é isso que a maioria dos traders faz. Eles assumem cegamente que as contas de margem oferecem a melhor oportunidade de ganhar dinheiro. E embora os corretores restrinjam certas atividades por lei, a realidade é que usar sua conta IRA para negociação de opções pode ser incrivelmente benéfica.

No programa de hoje, eu irei percorrer as minhas Top 7 Dicas para os operadores de IRA para ajudá-lo a alavancar seu IRA para negociar opções. Além disso, apresentarei exemplos de como você pode converter as estratégias de opções indefinidas ou nuas que normalmente comercializamos como parte de nossos níveis de associação PRO e ELITE em suas contrapartes "aprovadas pela IRA". Apreciar!

Pontos-chave do show de hoje:

A capacidade de negociar em seu IRA é realmente grande e dá a você muita alavancagem no futuro para aumentar sua conta - faça transações um pouco diferentes das contas de margem regulares. Contas IRA são impostos diferidos para ganhos de capital e dividendos, mas têm restrições sobre quanto dinheiro você pode fazer e quanto você pode colocar em sua conta IRA. Tudo o que você pode fazer em uma conta de margem, você pode fazer como uma contraparte definida pelo risco em uma conta IRA - converter estratégias em suas contrapartes definidas pelo risco para que elas sejam permitidas. Você não pode pedir emprestado ou negociar em margem com sua conta IRA, no entanto, você pode fazer esses negócios em bases seguras em dinheiro, em alguns casos. Ao negociar em uma conta IRA, tudo tem que ser definido por risco ou seguro, então você pode ir acima desse limite, se necessário, compensando o fato de que você não pode fazer nenhuma estratégia nua. Uma das principais restrições em uma conta IRA é que você não pode vender ações a descoberto, mas pode negociar ETFs que são títulos duplicados ou ultra-curtos - pode ter exposição curta por meio desses ETs inversos. Ao vender opções nuas, você precisa garantir que elas sejam garantidas por dinheiro ou ações subjacentes e ações - quanto maior o preço das ações, mais dinheiro será necessário. Você tem a capacidade de abrir vários IRAs para você e sua família - pode ser complicado administrar, mas os benefícios superam os investimentos alternativos.

TOP 7 IRA Account Tips:

1. Alavancar suas contas IRA, tanto quanto possível.

Contribuir com o máximo de dinheiro possível todos os anos, financiando-o em partes e intervalos durante toda a sua vida.

2. Esteja ciente das restrições específicas do seu corretor.

Alguns corretores têm restrições rígidas do que você pode e não pode negociar em sua conta IRA, o que impede muitas vendas a descoberto, uso de margem, opções de compra e chamadas, etc.

Etrade e optionsXpress ou Fidelity não permitem negociar futuros em sua conta IRA. A Interactive Brokers e a TD Ameritrade têm capacidade limitada para negociar futuros e opções. O optionsXpress não permite spreads de calendário em índices liquidados em dinheiro. A Schwab não permite nenhum spread de opções. Think ou Swim têm diferentes níveis de aprovação e processos de nível que você precisa passar para obter aprovação para negociar estratégias diferentes [Episódio 48].

3. Use um pouco mais de capital com suas contas IRA.

Deve alocar até 50-60% do patrimônio da sua conta na negociação, se possível, e deixar 40-50% em dinheiro, caso o mercado enlouqueça e a margem se expanda. 25-30% da sua conta em dinheiro a qualquer momento é um bom ponto de partida para onde você deveria estar - pode negociar mais com uma conta IRA.

Se você trocasse um strangle ou straddle nu em uma conta de margem, você receberia um prêmio maior e manteria mais dinheiro em dinheiro / margem para cobrir essa troca. Em uma conta IRA, você pode converter um strangle ou straddle em uma borboleta de ferro ou condor de ferro, tornando-o com risco definido, permitindo que você negocie mais alguns contratos.

4. Comércio ETFs inversos quando você não pode curto estoque.

Quer ter cuidado para entender como eles funcionam e como eles estão com preços - há um pouco de arrasto negativo que acontece com o ETFS [Episódio 27: Arrasto Negativo].

O TBT é um ETF de ligação inversa, portanto, quando os preços dos títulos caem, os preços do TBT sobem.

5. Pode vender opções nuas, contanto que eles estão em dinheiro garantido.

Uma chamada coberta [Episódio 53] - demonstra como você pode vencer o mercado apenas fazendo chamadas cobertas, e pode fazer isso em sua conta IRA, desde que ela esteja protegida pelos compartilhamentos subjacentes que você possui. Também pode fazer uma opção de venda livre sem quaisquer ações, desde que você esteja garantindo essa opção de venda em dinheiro. Ou seja, se você vender uma opção de venda a descoberto para uma ação com uma greve de US $ 15, isso pressupõe que você poderá comprar aquela ação, 100 ações a US $ 15. Então você tem que ter $ 1.500 em dinheiro para garantir essa posição.

Abra o IRA do parceiro, o IRA / SEP-IRA do negócio, um IRA para seus filhos e obtenha opções de negociação de níveis de aprovação para todos eles.

7. Converta todas as estratégias em suas contrapartes definidas pelo risco.

Pode estrangular e convertê-lo em um condor de ferro, pode pegar um straddle e transformá-lo em uma borboleta de ferro, pode pegar um call / put curto e convertê-lo em um spread de crédito.

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Cursos de Negociação de Opções Livres:

Opções Basics [20 Videos]: Se você é um trader completamente novo ou um trader experiente, você ainda precisa dominar o básico. O objetivo desta seção é ajudar a estabelecer as bases para sua educação com algumas lições simples, porém importantes, sobre as opções. Encontrar & amp; Colocando Negociações [26 Videos]: A negociação bem-sucedida de opções é 100% dependente da sua capacidade de localizar e entrar em negociações que lhe dão uma vantagem no mercado. Este módulo ajuda a ensinar como verificar adequadamente e selecionar as melhores estratégias para executar negociações de opções mais inteligentes a cada dia. Preços & amp; Volatilidade [12 Videos]: Este módulo inclui lições sobre como dominar a volatilidade implícita e preços premium para estratégias específicas. Também veremos a IV relatividade e os percentis que ajudam você a determinar a melhor estratégia a ser usada para cada configuração de mercado possível. Estratégias de Opções Neutras [7 Vídeos]: A beleza das opções é que você pode negociar o mercado dentro de um intervalo neutro para cima ou para baixo. Você aprenderá a amar os mercados paralelos e de alcance limitado por causa da oportunidade de construir estratégias não direcionais que lucram se a ação subir, descer ou em nenhum lugar. Estratégias de opções otimistas [12 vídeos]: Naturalmente todo mundo quer ganhar dinheiro quando o mercado está subindo. Neste módulo, mostraremos como criar estratégias específicas que lucram com os mercados em alta, incluindo estratégias de baixa IV, como calendários, diagonais, chamadas cobertas e spreads de débito direcionados. Opções Expiração & amp; Tarefa [11 Vídeos]: Nosso objetivo é ter certeza de que você entende a logística de como cada processo funciona e as partes envolvidas. Se você não se sentir confiante nos processos de expiração ou tiver perguntas que pareçam não ser respondidas, essa seção ajudará você. Gerenciamento de Portfólio [16 Vídeos]: Quando digo "gerenciamento de portfólios", algumas pessoas assumem automaticamente que você precisa de um Master do MIT para entender o conceito e as estratégias - que NÃO é o caso. E neste módulo, você verá por que gerenciar suas opções de negociação de risco é realmente muito simples. Trade Adjustments / Hedges [15 Vídeos]: Neste módulo popular, nós lhe daremos exemplos concretos de como você pode cobrir diferentes estratégias de opções para reduzir perdas potenciais e ter a oportunidade de lucrar se as coisas mudarem. Além disso, ajudaremos você a criar um sistema de alertas para economizar tempo e torná-lo mais automático. Negociação Profissional [14 Videos]: Honestamente, este módulo não é apenas para comerciantes profissionais; É para quem quer ter opções eventualmente substituir alguns (ou todos) de sua renda mensal. Porque a realidade é que a mentalidade é tudo, se você realmente quer ganhar uma vida de opções de negociação.

Guias PDF & amp; Lista de verificação:

O Guia de Estratégia de Opções Definidas [90 Páginas]: Nossa pasta de trabalho de PDF mais popular, com páginas de estratégia de opções detalhadas, classificadas por direção do mercado. Leia todo o guia em menos de 15 minutos e tenha sempre como referência. Guia de Negociação de Resultados [33 Páginas]: O melhor guia para negociações de lucros, incluindo as principais coisas que devem ser observadas ao jogar esses eventos de volatilidade de um dia, cálculos de movimentação esperados, melhores estratégias de uso, ajustes, etc. Percentil Implícito (IV) Percentile Rank [3 Pages]: Uma ferramenta visual legal e simples para ajudá-lo a entender como devemos estar negociando com base na classificação IV atual de qualquer ação específica e as melhores estratégias para cada seção bloqueada do IV. Guia para o tamanho do comércio & amp; Alocação [8 Páginas]: ajuda você a descobrir exatamente como calcular o novo tamanho da posição e quanto você deve alocar para cada posição com base no saldo geral da carteira. Quando Sair / Gerenciar Negociações [7 Páginas]: Detalhada por estratégia de opção, forneceremos diretrizes concretas sobre os melhores pontos de saída e preços para cada tipo de negociação, para maximizar sua taxa de ganhos e lucros a longo prazo. Lista de Verificação da Entrada no Comércio em 7 Passos [10 Páginas]: Nossas 7 principais coisas que você deve verificar duas vezes antes de entrar na sua próxima negociação. Esta lista de verificação rápida ajudará a mantê-lo fora de perigo, certificando-se de fazer entradas mais inteligentes.

Real-Money, LIVE Trading:

IWM Iron Butterfly (Closing Trade): A saída deste comércio de opções de borboleta de ferro da IWM nos deu um lucro de US $ 1.100 + depois de fixar o preço das ações um dia antes da expiração no auge de nosso spread. CMG Iron Condor (Opening Trade): Acabei de gravar minha plataforma de negociação ao vivo (e conta de dinheiro real) enquanto eu passava pelo processo de entrar em um novo comércio de condor de ferro em ações CMG. Dentro você vai me ver analisar, preço e preencher o comércio em tempo real. APC Strangle (Closing Trade): Levou cerca de US $ 150 deste pequeno comércio de estrangulamento da APC, mesmo depois que as ações se moveram completamente contra nossas chamadas curtas este mês. Mas, como sempre, a volatilidade implícita sempre supera a direção e, como o IV caiu, o valor desse spread caiu mais do que o impacto do movimento direcional mais alto. Crédito de Chamada IYR (Ajuste de Negociação): Este ajuste é bom por 2 motivos. Primeiro, reduz o risco global no comércio se o IYR continuar a subir. Em segundo lugar, ainda deixa espaço para a ação cair em nossa nova janela de lucro. XHB Straddle (Closing Trade): Conseguimos fazer um lucro de $ 120 no início do ciclo de vencimento de março para o nosso XHB com a negociação de ações bem no meio da nossa faixa esperada. Calendário de Chamadas AAPL (Opening Trade): Veja os bastidores enquanto uso nosso novo software de lista de vigiados para filtrar rapidamente e encontrar este comércio de propagação de calendário de chamadas AAPL durante a baixa volatilidade implícita geral no mercado. COF Strangle (Adjusting Trade): Aqui eu gravei minha tela de negociação ao vivo (e conta de dinheiro real) mostrando todo o processo de raciocínio que usamos para fazer um ajuste no meu atual strangle curto no COF para reduzir o risco. GDX Strangle (Opening Trade): Com a alta IV do ouro, estamos entrando em um novo estrangulamento com 70% de chance de sucesso e um crédito decente para vender o prêmio da opção. IBB Iron Condor (Closing Trade): Hoje estamos saindo de um condor de ferro e negociamos no IBB para um lucro de US $ 142. Dentro você vai me ver analisar o preço de saída e preencher o comércio em tempo real.

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Estratégias de opção usadas em contas de aposentadoria.

Mais artigos.

Uma conta IRA de corretagem pode ser autorizada para negociação de opções. As regras da conta IRA limitam os tipos de estratégias de opções que podem ser empregadas. Você também deseja usar essas estratégias do IRA que aproveitam o crescimento com impostos diferidos de uma conta do IRA e não colocam em risco o valor do IRA.

Por que opções no IRA.

O uso de opções é uma maneira de gerar algum crescimento extra ou gerar um nível mais alto de renda na sua conta IRA. Quase todas as estratégias do IRA produzem lucros a curto prazo, que são tributados com a maior taxa de ganhos de capital a curto prazo, se você os ganhou em uma conta tributável. Existem estratégias de opções conservadoras e especulativas. As estratégias de opções mais conservadoras podem ser uma boa combinação para a sua conta IRA, que é dinheiro reservado para crescer em direção aos seus anos de aposentadoria.

Negociação de chamadas cobertas.

A estratégia de opções de compra cobertas envolve a compra de ações e a venda de opções de compra contra essas ações. O objetivo da estratégia é manter o dinheiro da venda de chamadas como lucros e, possivelmente, aumentar o valor das ações. Vender chamadas contra ações coloca um limite em quanto você pode fazer no estoque. Nas condições de mercado certas, uma estratégia de compra coberta pode produzir retornos anuais de 15 a 20%. A escrita de chamada coberta - como também é chamada - é considerada a estratégia de negociação de opções mais conservadora, e qualquer corretora IRA pode obter aprovação para a escrita de chamada coberta.

Comprando coloca e chama.

A compra de opções de compra lucra com o aumento do preço das ações e a compra coloca os lucros de uma queda no preço das ações. O custo de compra de um put ou call é baixo comparado à compra de ações, permitindo que você ganhe mais lucros com o mesmo aumento ou diminuição do preço da ação. O potencial de perda de compra de compra ou venda é o valor que você gastou para os contratos de opção, colocando em risco algum do seu valor de IRA. A capacidade de comprar opções de compra é uma maneira de uma conta IRA ser usada para lucrar com um mercado de ações em declínio.

Estratégias de Opções Avançadas.

Algumas das empresas de corretagem de desconto on-line que atendem a operadores de opções permitem o uso de estratégias de opções mais avançadas em contas IRA. As regras do IRA permitem qualquer estratégia que não exija uma conta de margem para proteger contra perdas excessivas. Um investidor que queira negociar spreads, straddles e borboletas em seu IRA deve encontrar um corretor que permita esse nível de negociação em um IRA. O investidor também terá que mostrar ao corretor que ele é experiente com esse nível de negociação de opções antes de sua conta IRA receber aprovação de negociação de opções.

Opções em IRAs: A palavra final sobre o que você pode fazer.

Ei comerciantes! Lembra quando o Departamento do Trabalho (DOL) queria proibir o comércio de opções em suas IRAs? Bem, boa notícia. Eles decidiram contra isso. Graças a uma enxurrada de cartas e todas as críticas, eles perceberam que a proibição de opções de negociação em IRAs não era do melhor interesse dos investidores. E por um bom motivo. Uma grande quantidade de opções é negociada em IRAs. Então, imagine o impacto que poderia ter tido não apenas no investidor de varejo, mas também em todo o setor.

Como investidor autônomo, seu objetivo é gerenciar seus ativos, certo? O modelo tradicional de gestão de ativos - baseado na ideia de que investir para a aposentadoria é sinônimo de crescimento lento e de longo prazo - está lentamente se tornando uma coisa do passado. Com os mercados tão voláteis quanto são hoje, basta um grande dia para que alguns percam a fé em uma abordagem de comprar e manter. Para muitos traders, as opções são agora parte integrante de sua estratégia para potencialmente gerar renda e gerenciar riscos. Se você acha que as opções podem ser certas para você, você deve aprender sobre seus possíveis benefícios e riscos antes de considerar adicioná-los ao seu portfólio. E, em seguida, há as possíveis vantagens fiscais das opções de negociação em sua IRA, como adiar impostos que seu consultor financeiro pode lhe informar. Em suma, a questão é que você está cuidando de si mesmo e protegendo seu portfólio.

Olhe para ambos os lados.

Como com qualquer coisa que você negocia, certifique-se de estar ciente dos benefícios, riscos e limitações das opções de negociação dentro de um IRA antes de começar. Então você terá que obter aprovação para negociar opções no seu IRA. Resumindo, você não pode vender ações a descoberto, não pode aproveitar a margem e não pode vender chamadas ou opções de compra. Portanto, não há passos curtos ou estrangulados. Mas o que você pode fazer, com a devida aprovação, são as chamadas cobertas pelo comércio, escrever pechinchas garantidas em dinheiro, comprar chamadas ou opções de venda e criar certos spreads. Isso pode fornecer flexibilidade suficiente para criar algumas estratégias de opções bastante criativas em seu IRA, onde você ainda pode gerenciar riscos e gerar renda.

Então, tenha certeza de que você pode continuar trabalhando no cultivo do seu ninho de ovos. Mesmo com as limitações das opções de negociação em um IRA, existem várias estratégias que podem ser usadas. Pense em condores de ferro, spreads de calendário, spreads de crédito, spreads de débito ... seja criativo.

As opções de negociação envolvem riscos indevidos e não são adequadas para todos.

Spreads e outras estratégias de opção de múltiplas pernas podem acarretar custos substanciais de transação, incluindo múltiplas comissões, que podem afetar qualquer retorno potencial. Estas são estratégias de opções avançadas e geralmente envolvem riscos maiores e riscos mais complexos do que operações de opções básicas.

As informações apresentadas são apenas para fins informativos e educacionais. O conteúdo apresentado não é uma recomendação ou recomendação de investimento e não deve ser usado para tomar a decisão de comprar ou vender um título ou seguir uma determinada estratégia de investimento.

3 principais estratégias de opções seguras.

A primeira opinião que mais investidores têm sobre as opções de ações é a de medo e perplexidade. Ao contrário da crença, o que a maioria dos investidores não consegue avaliar é que as opções de ações são valores mobiliários adequados para investidores interessados ​​em esquemas conservadores e geradores de renda. Os investidores que buscam a estratégia de negociação mais segura para usar certamente precisarão levar em conta as opções.

Opções são ferramentas úteis para negociação e gerenciamento de risco. No entanto, usar a estratégia certa é fundamental para o seu sucesso. É imperativo entender quais são as opções de ações e como elas operam para obter a estratégia correta. A estratégia de negociação de opção mais segura é aquela que pode obter retornos razoáveis ​​sem o potencial de uma perda enorme.

Uma opção oferece ao proprietário o direito de comprar um ativo específico em uma data específica ou antes dela, a um preço específico. Os investidores em ações têm duas opções, opções de compra e venda. As opções de compra dão ao titular o direito de comprar um instrumento financeiro, enquanto uma opção de venda dá ao proprietário o direito de vender.

Opções foram usadas para proteger as posições existentes, prever a direção da volatilidade e iniciar o jogo. Além disso, as opções ajudam a ajudar os investidores a estabelecer o risco específico que assumiram em uma determinada posição.

A ideia principal por trás das opções está no uso estratégico da alavancagem. Os investidores devem ser sistemáticos na escolha da estratégia. A melhor estratégia de opções a ser empregada deve sempre ser determinada pela opinião geral do mercado e quais são os objetivos do investidor. A seguir estão algumas das melhores estratégias de opções no mercado.

Chamada coberta.

A estratégia de cobertura coberta também é chamada de compra / gravação. A abordagem envolve os investidores detentores de uma posição em um determinado instrumento e a venda de uma chamada contra o ativo financeiro. A opinião do investidor no mercado deve ser otimista em relação a esse instrumento similar.

Esta estratégia limita os lucros máximos que podem ser feitos pelos investidores enquanto as perdas permanecem bastante substanciais. A volatilidade afeta o resultado, já que, enquanto a volatilidade aumenta, os efeitos são negativos. A condição inversa também é verdadeira.

Uma vez que o ativo subjacente se move contra o que o investidor antecipou, a chamada curta pode compensar uma quantia considerável das perdas. Muitas vezes, traders experientes empregam essa estratégia para igualar o retorno líquido com a menor volatilidade do mercado. Essa abordagem é particularmente amigável para iniciantes, pois permite que seus usuários limitem a volatilidade em uma determinada posição.

As chamadas encobertas são vistas amplamente como uma estratégia mais conservadora. Operadores profissionais usam chamadas cobertas para melhorar os ganhos de seus investimentos. As estratégias de chamadas cobertas podem compensar o risco ao adicionar retornos. Além disso, os investidores podem usar as chamadas cobertas como forma de reduzir sua base de custo mesmo quando os títulos não pagam dividendos.

Touro e urso se espalha.

Bull call e bear put spreads são comumente conhecidos como spreads verticais. Isso ocorre porque os dois ocorrem no mesmo mês. Além disso, ambos têm dois ataques diferentes. Ao contrário da opção de compra coberta, as estratégias bull and bear spreads quantificam os riscos do investidor com mais facilidade.

A estratégia de spread de call bull envolve o investidor a comprar uma opção de compra em um ativo subjacente enquanto também vende uma chamada no mesmo ativo ao mesmo tempo. Além disso, ambas as opções têm meses de vencimento semelhantes apenas com um preço de exercício mais alto. Esta opção deve ser empregada quando o empregador tiver uma opinião otimista sobre o mercado no futuro. Isso deve significar que o investidor espera que o mercado suba. A estratégia de spread de call bull limita os lucros, assim como os riscos associados a um determinado ativo.

A estratégia de disseminação do urso envolve o investidor comprar uma opção de venda em um determinado ativo financeiro e, ao mesmo tempo, vender uma opção de venda no mesmo instrumento. A estratégia oferece um preço de exercício mais baixo em comparação com o spread de call bull. Investidores bem informados usam essa estratégia quando o mercado deve cair no futuro.

Aqui está um bom artigo sobre o que é um spread de chamada de urso: Bear Call Spread.

Calendário se espalha.

Uma estratégia de spread de calendário envolve o investidor estabelecendo uma posição. Isso é feito pelo comerciante simultaneamente entrar em uma posição longa e curta no mesmo ativo, mas com meses de entrega variados.

A ideia principal por trás dessa estratégia é que, à medida que as datas de vencimento se aproximam, a deterioração do tempo é evidenciada mais rapidamente. O ponto é que uma vez que o investidor reduz a opção de mês anterior, ele ou ela tem um prêmio de tempo de evaporação. O prêmio de tempo evapora mais rápido que o tempo de decaimento na opção de saída. Assim como no call e no spread, o investidor está pagando tecnicamente pelo spread. Quanto mais tempo ele ou ela for, maior será o pagamento.

Nos spreads do calendário, quanto mais fora do prazo o investidor for, mais volatilidade será o spread. No caso de o investidor escolher uma greve do dinheiro, o ativo subjacente terá que ficar em torno da greve para que essa técnica funcione. Se o investidor selecionar uma greve fora do dinheiro e um spread alto, o ativo subjacente terá que subir. Além disso, os comerciantes que apostam na greve do dinheiro esperam que o ativo subjacente caia.

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Opções de Negociação em Roth IRAs (SCHW)

Contas de aposentadoria individuais de Roth (IRAs) tornaram-se extremamente populares nos últimos anos. Ao pagar impostos sobre contribuições agora, os investidores podem evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capital no futuro, quando os impostos provavelmente serão mais altos. Roth IRAs ainda deve seguir muitas das mesmas regras tradicionais IRAs, no entanto, incluindo restrições sobre as retiradas e limitações sobre os tipos de títulos e estratégias de negociação. Neste artigo, vamos dar uma olhada no uso de opções em Roth IRAs e algumas considerações importantes que os investidores devem ter em mente.

Por que usar opções?

A primeira questão que os investidores podem estar se perguntando é por que alguém iria querer usar opções em uma conta de aposentadoria? Ao contrário dos estoques, as opções podem perder todo o valor se o preço das ações subjacentes não atingir o preço de exercício. Essas dinâmicas os tornam significativamente mais arriscados do que as ações, títulos ou fundos tradicionais que normalmente aparecem nas contas de aposentadoria do Roth IRA. (Para mais, veja: Princípios Básicos das Opções: Introdução.)

Embora seja verdade que as opções podem ser um investimento arriscado, há muitos casos em que elas podem ser apropriadas para uma conta de aposentadoria. As opções de venda podem ser usadas para proteger uma posição de estoque longa contra riscos de curto prazo bloqueando o direito de vender a um determinado preço, enquanto estratégias de opção de compra cobertas podem ser usadas para gerar renda se um investidor não se importar em vender suas ações.

Por exemplo, suponha que um investidor de aposentadoria tenha uma carteira longa composta de Standard & amp; Fundos do índice 500 de pobres. O investidor pode acreditar que a economia deve ser corrigida, mas pode hesitar em vender tudo e se transformar em dinheiro. Uma alternativa melhor seria proteger a exposição S & amp; P 500 com opções de venda, que lhe garantem um piso de preço garantido durante um determinado período de tempo. (Para mais, veja: Opção Volatilidade: Introdução.)

Restrições Roth.

Muitas das estratégias mais arriscadas associadas a opções não são permitidas em Roth IRAs. Afinal, as contas de aposentadoria são projetadas para ajudar as pessoas a economizar para a aposentadoria, em vez de se tornarem um abrigo fiscal para especulações arriscadas. Os investidores devem estar cientes dessas restrições para evitar problemas que possam ter conseqüências potencialmente custosas.

Publicação de Receita Federal (IRS) 590 contém um número dessas transações proibidas para Roth IRAs. O mais importante deles indica que fundos ou ativos em um IRA de Roth não podem ser usados ​​como garantia para um empréstimo. Como ele usa fundos de conta ou ativos como garantia por definição, a margem de negociação geralmente não é permitida em Roth IRAs, a fim de cumprir as regras fiscais do IRS e evitar quaisquer penalidades. (Para mais, veja: Roth IRAs: Investindo e negociando Doe e Don'ts.)

Os IRAs de Roth também têm limites de contribuição que podem impedir o depósito de fundos para compensar uma solicitação de margem, o que coloca mais restrições ao uso de margem nessas contas de aposentadoria. Esses limites de contribuição mudam a cada ano. Os limites para 2015 são de US $ 5.500 ou US $ 6.500 para aqueles com 50 anos ou mais. Estes não se aplicam a contribuições de refinanciamento ou pagamentos de reservistas qualificados.

Interpretando as regras.

Essas regras do IRS implicam que muitas estratégias diferentes estão fora dos limites. Por exemplo, os spreads frontais de chamada, os spreads de calendário VIX e os combos curtos não são transações qualificadas em IRAs Roth porque todos envolvem o uso de margem. Os investidores de aposentadoria seriam sábios para evitar essas estratégias, mesmo que fossem permitidos, em qualquer caso, uma vez que eles são claramente voltados para a especulação em vez de poupar. (Para mais, veja: Riscos comuns que podem arruinar sua aposentadoria.)

Corretores diferentes têm regulamentos diferentes quando se trata de quais opções de negociações são permitidas em um Roth IRA. A Fidelity Investments permite a negociação de spreads verticais em contas Roth IRA, enquanto a Charles Schwab Corp. (SCHW) não. Os corretores que permitem algumas dessas estratégias têm contas de margem restritas, em que algumas negociações que tradicionalmente exigem margem são permitidas de forma muito limitada.

O uso dessas estratégias também depende de aprovações separadas para certos tipos de negociações de opções, dependendo de sua complexidade, o que significa que algumas estratégias podem estar fora do alcance de um investidor independentemente. Muitas dessas aplicações exigem que os traders tenham conhecimento e experiência como um pré-requisito para as opções de negociação, a fim de reduzir a probabilidade de assumir riscos excessivos. (Para mais, veja: Como os riscos de investimento diferem entre opções e futuros?)

The Bottom Line.

Embora as IRAs de Roth geralmente não sejam projetadas para negociações ativas, investidores experientes podem usar opções de ações para proteger as carteiras contra perda ou gerar receita extra. Essas estratégias podem ajudar a melhorar os retornos ajustados ao risco de longo prazo, reduzindo a rotatividade do portfólio.

No final, a maioria dos investidores deve evitar o uso de opções nas contas de aposentadoria Roth IRA, com exceção de investidores experientes que buscam cobrir os riscos. As opções raramente devem ser usadas como uma ferramenta especulativa nessas contas, a fim de evitar possíveis problemas com as regras do IRS e assumir riscos excessivos para os fundos destinados a financiar a aposentadoria. (Para mais, veja: Os Investimentos Mais Comuns do Roth IRA.)